Den amerikanske regering har et skjult våben, den kunne indsætte mod Bitcoin

En fysisk repræsentation af en Bitcoin lænet op ad en bærbar skærm Aleksi Räisä er Unsplash

Hvis du er interesseret i fremtiden for cryptocurrency, bør du nok lære Bank Secrecy Act at kende, en næsten 50 år gammel lov, der kræver, at finansielle institutioner i USA skal hjælpe retshåndhævende myndigheder med at politie hvidvaskning af penge.

Regeringen kunne en dag forsøge at bruge loven til at indføre streng kontrol med, hvordan – og om – bestemte blockchain-baserede valutaer kan bruges.

Tag det fra David Murray, en vicepræsident hos Financial Integrity Network, et konsulentfirma i Washington, DC, der fokuserer på ulovlig finansiering. I vidnesbyrd i denne uge før et underudvalg i Senatet opfordrede Murray regeringen til at udvide sine beføjelser under BSA for at bekæmpe brugen af ​​kryptovaluta af menneskesmuglere. Virtuelle aktiver er sårbare over for ulovlig finansiering, fordi de tilbyder hurtig og uigenkaldelig løsning og potentialet for anonymitet, sagde han.

Traditionelt har bestræbelserne på at luge ud af ulovlig finansiering fokuseret på banker og andre finansielle formidlere. Men offentlige blockchain-netværk som Bitcoin udgør unikke udfordringer for retshåndhævelsen. BSA giver for eksempel mandat til, at finansielle institutioner indsamler visse oplysninger om deres brugere og indgiver rapporter til det amerikanske finansministerium, når transaktioner er større end $5.000 eller på anden måde kvalificeres som mistænkelige. Men da et globalt netværk af computere - ikke en centraliseret institution - validerer Bitcoin-transaktioner, hvem skal de så regulere?

For at stramme sit greb om kryptovaluta, sagde Murray, bør finansministeriet udvide BSA's definition af en finansiel institution til også at omfatte visse udbydere af kryptovalutatjenester. Mens kryptovalutaudvekslinger og udbydere af opbevaring af kryptoaktiver allerede er dækket af BSA, forbliver andre vigtige deltagere i blockchain-systemer uden for lovens anvendelsesområde, og det burde ændre sig, argumenterede Murray.

En gruppe, han specifikt nævnte, var validatorer af virtuelle aktivtransaktioner. Forskellige blockchain-systemer fungerer på forskellige måder, men i dem alle er deltagere, der kører den software, netværket bruger, forpligtet til at validere nye transaktioner. Bitcoin og lignende kryptovalutaer kalder dem minearbejdere, fordi de modtager nyslåede digitale penge i bytte for denne aktivitet. Murray sagde, at USA burde regulere minearbejdere som såkaldte pengeservicevirksomheder .

Men regulering af minearbejdere ville grundlæggende gøre teknologien ulevedygtig, i det mindste i USA, siger Peter Van Valkenburgh , forskningsdirektør ved Coin Center, en blokchain-politisk fortalergruppe i Washington, DC. Det er nok heller ikke engang muligt. I betragtning af den globale, pseudonyme karakter af Bitcoin og lignende systemer, ville det være svært, hvis ikke umuligt, at identificere og lokalisere alle minearbejdere, som bare kunne flytte til andre lande med mindre strenge regler. Desuden, siger Van Valkenburgh, giver det ikke mening at tvinge Bitcoin-minearbejdere til at holde styr på deres kunder, som en finansiel institution ville, da de ikke rigtig har kunder. De aner ikke, hvem der har anmodet om transaktioner på blockchain, siger han og tilføjer, at de bare kører protokollen i håb om en belønning.

Van Valkenburgh bemærker, at finansministeriet længe har haft beføjelsen til at udvide BSA's definition af en finansiel institution til at omfatte cryptocurrency-minearbejdere, men indtil videre har det eksplicit valgt ikke at gøre det. Det internationale organ med ansvar for at bekæmpe hvidvaskning af penge, Financial Action Task Force, har også valgt at undgå at regulere minearbejdere, i stedet for at fokusere på cryptocurrency-udvekslinger.

Det er ikke uden for mulighederne, at dette kan ændre sig, måske i kølvandet på en fremtidig kriminalitet, der involverer brugen af ​​kryptovaluta. Hvis amerikanske myndigheder nogensinde forsøger at udvide deres beføjelser under BSA for at slå ned på kryptovaluta, vil de dog være i en kamp. Van Valkenburgh argumenterer at det ville være forfatningsstridigt at bruge BSA til at regulere softwareudviklere og individuelle brugere af kryptovaluta.

skjule