211service.com
Hemmelighederne bag hvidvaskning af penge online
Hvidvaskning af penge bliver i stigende grad en cyberkriminalitet. De dage er forbi, hvor de onde ville dukke ned til kasinoet og håbe på at konvertere deres bytte til en ren gevinst på roulettebordet. Og mindre populær er den gamle fidus med at tegne en forsikring og så indløse den med rabat.
I stedet fokuserer moderne kriminelle på internettet. Og mulighederne for at forvandle beskidte penge til en pletfri grøn nuance er rigelige.
Så i dag undersøger Jean-Loup Richet, en forskningsmedarbejder ved ESSEC Business School lige uden for Paris, de nye teknikker, som kriminelle bruger i en rapport skrevet til FN's kontor for narkotika og kriminalitet. Og han afslører, hvor kreative og opportunistiske hvidvaskere er blevet.
At forske i den slags operationer er i sagens natur svært. Som Richet udtrykker det: Bad guys og deres banker deler ikke oplysninger om kriminelle forfølgelser.
I stedet har han måttet kaste sit net lidt bredere. Richets vigtigste informationskilder er online hackerfora, hvor anonyme kriminelle udveksler tips om de bedste måder at hvidvaske penge på og er overraskende ærlige om deres metoder.
På nogle måder er mange af disse metoder ikke overraskende. En almindelig tilgang indtil for nylig var at bruge den costaricanske digitale valutatjeneste kaldet Liberty Reserve. Dette konverterede dollars eller euros til en digital valuta kaldet Liberty Reserve dollars eller Liberty Reserve Euros, som derefter kunne sendes og modtages anonymt - en af de få tjenester, der tillader dette. Modtageren kan derefter konvertere Liberty Reserve-valutaen tilbage til kontanter for et mindre gebyr.
I maj i år lukkede de amerikanske myndigheder imidlertid tjenesten og sigtede dens grundlægger og forskellige andre for hvidvaskning af penge.
Men Richet siger, at lukningen af Liberty Reserve næppe vil afslutte disse praksisser, fordi der er så mange alternativer. Disse omfatter WebMoney, Bitcoins, Paymer, PerfectMoney og så videre.
En anden stadig mere almindelig måde at hvidvaske penge på er at bruge onlinespil. I et voksende antal onlinespil er det muligt at konvertere penge fra den virkelige verden til virtuelle varetjenester eller kontanter, som senere kan konverteres tilbage til den ægte vare. Populære spil til denne type svindel inkluderer Second Life og World of Warcraft, siger Richet.
Så er der penge-muldyr-svindel. De fleste mennesker vil være bekendt med spam, hvor en embedsmand på højt niveau fra et udviklingsland beder dig om hjælp til at overføre betydelige pengebeløb og er parat til at betale godt for dine tjenester. Men først kræver de dine bankoplysninger, som de straks bruger til at tømme din konto og derefter forsvinde.
I et stigende antal tilfælde overfører de kriminelle faktisk store beløb til din konto og beder dig derefter om at videresende dem. Men da dette involverer stjålne midler, der bliver hvidvasket, er du ansvarlig for forbrydelsen.
En anden fidus er at tilbyde folk job, hvor de kan tjene en betydelig indkomst ved at arbejde hjemmefra. Men 'jobbet' involverer at acceptere pengeoverførsler til deres konti og derefter overføre disse midler til en konto oprettet af arbejdsgiveren. Med andre ord hvidvaskning af penge!
Og dette er blot nogle få højdepunkter fra Richets omfattende trawl. En del af hans mål med denne forskning er at gøre folk opmærksomme på den slags svindel, der foregår, så de er mindre tilbøjelige til at blive ofre. Som enkeltpersoner er det vores ansvar at holde os informeret og altid være opmærksomme på de metoder, som disse kriminelle kan bruge til at involvere os i deres hvidvaskningsordninger, afslutter han.
Et værdigt mål uden tvivl, men som også offentliggør ordningerne for andre kriminelle at kopiere. Om dette er en risiko værd at tage, er svært at vurdere. Dine synspunkter i kommentarfeltet tak.
Ref: arxiv.org/abs/1310.2368 : Hvidvaskning af penge online: en gennemgang af cyberkriminelles metoder