En ny regel om hvidvaskning af penge tvinger kryptobørser til at kryptere

Kategori: Blockchain Udsendt 06 feb

Globale finansielle institutioner bruger deres eget sikre meddelelsessystem kaldet SWIFT til at udveksle oplysninger om finansielle transaktioner og overholde reglerne for hvidvaskning af penge. Nu er cryptocurrency-udvekslinger under pres fra regulatorer for at skabe et lignende system, men det er slet ikke klart hvordan.

Rejsereglen: I juni sendte Financial Action Task Force (FATF), den indflydelsesrige vagthund for hvidvaskning af penge, chokbølger gennem industrien, da den rådede sine 37 medlemsjurisdiktioner rundt om i verden til at indføre en kontroversiel ny regel om, hvad den kaldte udbydere af virtuelle aktiver. Reglen, som kræver, at udvekslinger deler information om identiteten på afsender og modtager af overførsler over en vis tærskel, ligner en amerikansk bankforordning kaldet rejsereglen .

SWIFT, men for krypto? Kritikere har argumenteret at den nye regel er byrdefuld, fordi den opfordrer industrien til at bygge en helt ny teknisk infrastruktur til informationsdeling. På grund af kryptovalutaens pseudonyme karakter er det ikke nødvendigvis indlysende at børser, for eksempel når en kunde sender penge til en anden børs. Det eneste, de kan se, er en række bogstaver og tal, så afsenderen kunne lige så godt overføre penge til en anden pung, som den samme person kontrollerer. Nu skal udvekslingerne på en eller anden måde identificere sig selv. Andre har hævdet, at reglen vil få potentielle hvidvaskere til at bruge tjenester og værktøjer, der er sværere at politi. Ikke desto mindre har industrien ikke stået tilbage med noget andet valg end at komme med noget som SWIFT-netværket, men for krypto. Og de er nødt til at finde på noget hurtigt; FATF planlægger at gennemgå sine fremskridt i juni.

Et kompliceret rod: Ifølge en ny, detaljeret kig inde i processen af ​​CoinDesk , er der stadig vanskelige spørgsmål om, hvordan udvekslinger præcist skal overføre information til hinanden. Skal den proces bruge en blockchain eller stole på et mere traditionelt, centraliseret design? Skal det være et kommercielt produkt eller baseret på open source-software? Skal børser implementere flere produkter, eller skal de alle forsøge at blive enige om et? Ifølge CoinDesk er der mere end 20 forskellige produkter under udvikling i øjeblikket.

Også juridisk hovedpine: Problemet er ikke udelukkende et teknologisk problem. Hvis udvekslinger skal udveksle oplysninger, der identificerer deres kunder, bliver de også nødt til at navigere i databeskyttelseslovgivningen som Den Europæiske Unions GDPR.

Følg med i den hurtige og til tider forvirrende verden af ​​kryptovalutaer og blockchains med vores ugentlige nyhedsbrev Chain Letter. Tilmeld dig her. Det er gratis!